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    KBC IFIMA S.A. (LUX) Obligation en NZD à 3 ans et avec taux d’intérêt fixe

    Isin-code :  XS2871063355

     

    Publicité

    •  Il s’agit d’une émission d’une obligation en Dollar néo-zélandais (NZD), ce qui comporte un risque de taux de change à la conversion de montants de 2.000 NZD en EUR. Ce risque est même accru pour lesinvestisseurs ne disposant pas d'un compte en NZD et pour lesquels les paiements des intérêts et/ou leremboursement seront, le cas échéant, automatiquement convertis en EUR aux dates de paiement.
    • Coupon annuel de 3,70% brut (en NZD), à savoir NZD 74,00 (brut) par coupure de 2.000 NZD, sauf en cas de faillite ou de risque de faillite de l'émetteur et de faillite, de risque de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant. (Coupon net de 2,59% soit 51,80 NZD par coupure). Sur base du prix d’émission de 100,75% (2.015,00 NZD par coupure) et sur base d’un remboursement à 100,00% (sans la commission d’émission) en NZD la date d’échéance finale, le rendement actuariel brut est de 3,43%. C’est un rendement actuariel net de 2,33% après retenue du précompte mobilier de 30,00% soit 46,60 NZD (net) par coupure sauf en cas de faillite de l'émetteur et de faillite, de risque de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant.
    • Dépôt gratuit dans votre compte-titres CBC.
    • Les frais inclus dans le prix de souscription ne dépassent pas 3,75% si les obligations sont détenues jusqu'à l'échéance. (c'est-à-dire un maximum de 75,00 NZD par coupure de 2.000 NZD), à l'exclusion de tous les frais de change pouvant atteindre 1%. À titre indicatif: au début de la période de souscription, ces frais s’élèvent à 0,76% par an, soit un total de 2,280% si les titres sont détenus jusqu’à l’échéance. Un aperçu des charges se trouve à la section frais.
    • Ce produit (les « obligations ») est un titre de créance et s’adresse aux investisseurs qui ont suffisamment de connaissance et d’expérience, à la lumière de leur information financière, pour évaluer les avantages et les risques d’un investissement dans ce type d’instrument (particulièrement être familier avec le taux d’intérêt et taux de change).

    De 12 août  2024 (9h) jusqu’au 13 septembre 2024 (16h) (sauf clôture anticipée) vous pouvez souscrire à une obligation non subordonnée1 de KBC IFIMA S.A. (Lux) (l’ « émetteur »), garantie par KBC Bank S.A. (le « garant »).

    1 Les actifs financiers tels que les actions ou les indices sont soumis à des mouvements de prix à la hausse et à la baisse. Pour ces mouvements, on peut utiliser une fourchette qui mesure l'écart positif et négatif en pourcentage par rapport à une performance moyenne. En langage financier, cet intervalle est appelé "volatilité".
    Si un actif financier a une volatilité de 5%, cela signifie que dans la plupart des cas observés, l'actif financier fluctue entre +5% et -5% de son rendement moyen.

    Plus d'infos

    Les investisseurs sont invités à lire attentivement les documents suivants, avant de prendre leur décision d'investissement:

    (i) le prospectus de base du Programme KBC IFIMA S.A. 10.000.000.000 Euro Medium Term Note Program, soumis au droit anglais, approuvé par le régulateur au Luxembourg (la "CSSF") le 10 juillet 2024 (validité de maximum douze mois). L'approbation du prospectus de base ne doit pas être considérée comme une approbation des valeurs mobilières offertes.

    (ii) le Final Terms (y compris le résumé en français du prospectus de base) datés du  12 août 2024.

    Les documents susmentionnés et le résumé en français du prospectus de base constituent ensemble le "Prospectus".Ces documents peuvent être consultés via le lien suivant https://www.kbc.com/en/kbc-ifima ou auprès de votre agence bancaire CBC.

    Conditions principales

    Durée 3 ans 
    Date d’émission 19 septembre 2024
    Echéance Finale 19 septembre 2027
    Prix d’émission 100,75%, à savoir NZD 2.015,00 par coupure.
    Remboursement à l’échéance finale Vous avez droit au remboursement à 100,00% du montant investi en NZD (sans la commission de placement), à savoir NZD 2.000 par coupure, sauf en cas de faillite ou risque de faillite de l’émetteur et de faillite, de risque de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant. 
     
    Objectif d’investissement Un investissement dans ce produit permet aux investisseurs de diversifier les devises de leur portefeuille obligataire.
    Rendement
    • Coupon annuel de 3,70% brut (en NZD) par coupure, à savoir 74,00 NZD (brut) par coupure, payable annuellement le 19 septembre à partir du 19 septembre 2025 jusqu’au et y compris l'échéance finale1 sauf en cas de faillite de l'émetteur et de faillite, de risque de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant (Coupon net de 2,59% soit 51,80 NZD par coupure).
    • Rendement actuariel brut de 3,43% (en NZD) calculé sur la base d’un prix d’émission de 100,75% et d’un remboursement de 100,00% à l'échéance finale. Après déduction du précompte mobilier de 30,00% on obtient le rendement actuariel net de 2,33% soit 46,60 NZD (net) par coupure, sauf en cas de faillite de l'émetteur et de faillite, de risque de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant. Le rendement ne prend pas en compte d’autres frais éventuels tels que ceux pour la garde des titres dans un compte-titres et/ou n’importe quel autre régime fiscal éventuellement applicable..  
    Précompte mobilier Les revenus générés par les obligations, qui sont perçus en Belgique, sont actuellement soumis à un précompte mobilier de 30,00% sur le montant brut. Le précompte mobilier est un impôt libératoire pour les personnes physiques belges, ce qui signifie qu’il n’est pas nécessaire d’indiquer les revenus générés par les obligations dans la déclaration fiscale annuelle. L’imposition qui précède s’applique au client non-professionnel – personne physique, résident de la Belgique. Le traitement fiscal dépend de votre situation personnelle et peut changer dans le futur.
    Taxes sur les opérations de bourse Sur la base de la législation actuelle, le taux de la taxe sur les opérations de bourse (TOB) lors de la vente pour date de maturité est égal à 0,12% (avec un maximum de EUR 1.300).
    Publication de la valeur du produit Les investisseurs peuvent consulter le prix des obligations dans leur compte-titres ou dans chaque agence bancaire CBC.
    Droit applicable Les obligations, la garantie et les coupons sont régis par le droit anglais. Les rangs des créances au titre de la garantie ainsi que le statut de la garantie sont régis par le droit belge.
    Rating du garant Moody’s : A1 (perspectives positives) ; S&P : A+ (perspectives stables) ; Fitch : A+ (perspectives stables).
    Ces ratings sont purement indicatifs et ne constituent pas une recommandation d'achat, de vente ou de conservation des obligations de l'émetteur. Pour plus d'informations sur ces ratings, vous pouvez consulter: le site www.kbc.com sous l’onglet ‘investor relations’ – ratings.
    Risques principaux

    L’investisseur est prié de prendre connaissance de tous les risques inhérents au produit et en particulier:

     

    (i) Le risque de crédit - Le remboursement et les paiements des Intérêts dépendent de la solvabilité de KBC IFIMA S.A. (l'émetteur) et de KBC Bank SA (le garant). En cas de faillite ou risque de faillite de l'émetteur et de faillite, de risque de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant, les investisseurs sont exposés au risque de perdre la totalité ou une partie de votre montant investi et des montants d’ intérêts et les obligations peuvent être annulées en tout ou en partie, ou converties en instruments de capitaux propres (actions), en fonction de la décision du régulateur (le «bail-in»);


    (ii) Le risque de taux de change - Les obligations étant exprimées en NZD, un investissement dans ces obligations comporte un risque de taux de change EUR/NZD pour les intérêts et le remboursement à l'échéance finale. Par conséquent, il se peut que les investisseurs perdent une partie des intérêts et/ou du remboursement, en cas de conversion en EUR, par suite de la dépréciation de la devise NZD par rapport à l'EUR. Ce risque est même accru pour les investisseurs ne disposant pas d'un compte en NZD et pour lesquels les paiements des intérêts et/ou le remboursement seront, le cas échéant, automatiquement convertis en EUR aux dates de paiement concernées;


    (iii) Le risque de liquidité - Les obligations ne seront pas cotées sur un marché réglementé. Il est possible que les investisseurs ne soient pas en mesure de vendre leurs obligations avant l’échéance finale. S’il est possible de vendre les obligations, cela se fera à un prix qui peut être déterminé par KBC Bank SA et KBC Bank SA peut intervenir comme contrepartie. KBC Bank SA ne s'engage pas à systématiquement racheter les obligations;


    (iv) Le risque de fluctuation du prix du produit (risque de marché) - Le prix des obligations peut fluctuer sous l'effet de différents facteurs, notamment l'évolution des taux d'intérêt et la mobilité des marchés. L'investisseur qui souhaite vendre ses obligations avant l'échéance finale les vendra au prix (hors frais de transaction, taxes sur les opérations de bourse et les taxes éventuels) fixé par KBC Bank SA qui peut agir en qualité de contrepartie. Il peut en résulter une plus-value ou une moins-value par rapport au montant investi en NZD (sans la commission de placement), à savoir NZD 2.000 par coupure.

     

    Les facteurs de risque sont décrits en détail dans le prospectus de base aux pages 6 et suivantes et dans la fiche produit à la page 3.
    Frais 

    Les frais inclus dans le prix de souscription ne dépassent pas 3,75% si les obligations sont détenues jusqu'à l'échéance. (c'est-à-dire un maximum de 75,00 NZD par coupure de 2.000 NZD), à l'exclusion de tous les frais de change pouvant atteindre 1%. À titre indicatif: au début de la période de souscription, ces frais s’élèvent à 0,76% par an, soit un total de 2,280%  si les titres sont détenus jusqu’à l’échéance..  

    Veuillez tenir compte:

    -  Frais inclus dans le prix d’émission:

     (i)   Coûts d’entrée: 0,75% supportés par l’investisseur ;

    (ii)   Frais de fonctionnement  supportés par l’investisseur: maximum 1,00% annuellement,  soit maximum 3,00% si l’obligation est détenue jusqu'à l’échéance finale;

    - CBC Banque SA facture une commission de change pour chaque opération de change, qui s'élève généralement à 1,00 % du taux de change applicable à la date de paiement concernée. https://www.cbc.be/particuliers/fr/informations-legales/tarifs-investissements.html

    - Frais de transaction: lors de la vente des obligations avant l’échéance finale il y aura des frais de transaction de maximum 1,00%.

    - Tous les tarifs des opérations sur titres applicables à CBC Banque SA peuvent être consultés sur le site https://www.cbc.be/particuliers/fr/informations-legales/tarifs-investissements.html
       

    Plus d'infos

    De plus amples informations sur les plaintes peuvent être obtenues sur www.cbc.be/plaintes

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