Vous avez souscrit une épargne-pension? Félicitations, c’est une excellente initiative! En effet, avec une épargne-pension, vous préparez votre avenir, en vous assurant de pouvoir garder le même niveau de vie à un âge plus avancé. À l’évidence, la pension légale à elle seule ne suffit pas pour garantir le même niveau de vie. De plus, sous certaines conditions, il est possible de bénéficier chaque année d’une réduction d’impôts.
Vous souhaitez changer de banque ou d’assureur et CBC vous intéresse en raison de ses nombreuses années d'expérience ou tout simplement parce que vous souhaitez centraliser certains pans de vos finances? Découvrez ici comment vous y prendre.
Pourquoi changer de banque ou d’assureur?
Si vous êtes déjà client chez CBC, vous connaissez sans aucun doute tous nos avantages. Dans ce cas, notre solution présente le principal avantage de vous permettre également de transférer la totalité de votre épargne-pension chez le plus grand bancassureur de Belgique. De cette manière, vous centralisez toutes vos affaires financières ainsi que leur gestion.
Vous n'êtes pas encore client? Alors vous êtes sans aucun doute arrivé ici en raison du savoir-faire maintes fois récompensé de CBC. Nos nombreuses récompenses et les rendements solides de nos produits à long terme en témoignent.
De plus, CBC vous donne des conseils afin de vous aider à choisir la solution d’épargne-pension la plus adaptée à votre situation. Cette approche personnalisée s’applique à l’ensemble de la procédure, afin que le transfert total de votre épargne-pension se déroule dans les meilleures conditions possibles. Saviez-vous d’ailleurs que CBC ne demande pas de frais d'entrée pour le transfert?
Réglé en quelques étapes
Le transfert total de votre compte ou assurance d’épargne-pension d’une banque/compagnie d’assurances à CBC est un jeu d’enfants. Nous avons résumé les différentes étapes pour vous.
- Contactez notre banque à distance, CBC Live au 081 80 18 80 du lundi au vendredi (8h à 20h) et le samedi (9h à 17h). Ils répondront à toutes vos questions pour ouvrir votre épargne pension à distance ou fixer un rendez-vous dans votre agence locale.
- Signez le document pour le transfert que CBC vous délivre.
- Ouvrez un nouveau compte d'épargne-pension ou souscrivez une assurance épargne-pension chez CBC.
- CBC vous donnera des conseils quant à l’approche la plus avantageuse sur le plan fiscal.
Une fois que vous avez signé le document pour le transfert, CBC se charge de tout. CBC se charge donc de clôturer l’épargne-pension auprès de l’ancienne banque/compagnie d’assurances et de transférer le capital constitué. Vous n’avez plus rien d’autre à faire. Vous ne devez même plus vous présenter dans votre ancienne banque ou chez votre assureur précédent!
*Action soumise à conditions et valable pendant toute l’année 2024, pour les épargnes-pension en fonds commun de placement belge agréés dans le cadre de l’épargne-pension, lors d’un transfert intégral d’une autre banque vers un compte d’épargne-pension chez CBC Banque.
Pour de plus amples informations, nous vous invitons à consulter le règlement de cette action.
Conseil: vous avez déjà effectué cette année auprès d’une autre banque des versements sur votre compte d’épargne-pension? Alors, avant de demander le transfert intégral de votre épargne-pension, versez le montant restant pour pouvoir bénéficier cette année d’un avantage fiscal maximum. En effet, le fisc n’accepte qu’une seule attestation fiscale par année.
Lors d'un transfert d'une épargne-pension en provenance d’une autre institution financière, des frais de transfert peuvent être prélevés. Dans le cas d’un transfert d’un compte épargne-pension investi en fonds (et non lors d'un transfert intégral d'une assurance épargne-pension), CBC rembourse les frais de transfert éventuels. Ce remboursement serait toutefois limité à concurrence de 75 € dans le cas où les frais de transfert seraient supérieurs à 75 €. Pour ce faire, vous remettrez à votre agence le décompte des frais de transfert imputés.
Et pour l’épargne à long terme?
Si, en plus de l’épargne-pension, vous disposez également d’une épargne à long terme, vous pouvez la poursuivre tout simplement chez CBC. Dans ce cas, le contrat existant est exempt de primes afin que vous puissiez poursuivre les versements dans le nouveau contrat CBC. CBC se charge aussi de régler toutes les formalités. Prenez rendez-vous pour que nous puissions optimiser votre réduction d'impôts dans le cadre de l’épargne-pension et de l’épargne à long terme.
Vous souhaitez plus d'informations ou ouvrir une nouvelle épargne-pension chez CBC? Contactez notre banque à distance, CBC Live au 081 80 18 80 du lundi au vendredi (de 8h à 20h) et le samedi (9h à 17h). Ils pourront ouvrir votre épargne-pension à distance ou fixer un rendez-vous dans votre agence locale.
