Qu’est-ce que l’Encaissement documentaire à l'importation CBC?
Vous êtes entrepreneur et vous achetez des marchandises à l’étranger? Alors vous êtes, comme le nom l’indique, un « importateur ». Quand il s’agit d’importer des marchandises, de nombreux documents sont nécessaires. Et le fournisseur vous réclame un paiement à l’avance alors que vous n’avez encore aucune certitude quant à la livraison. Vous cherchez à limiter les risques ? Dans ce cas, l’Encaissement documentaire à l'importation CBC peut constituer la solution idéale pour votre entreprise.
Quand choisir l’Encaissement documentaire à l'importation CBC?
L’Encaissement documentaire à l'importation CBC vous offre la possibilité de mieux sécuriser la livraison avant de procéder au paiement, ou avant de vous engager à le faire.
De plus, avoir recours à cette technique de paiement vous permettra peut-être de négocier avec votre fournisseur pour ne pas payer (la totalité) à l’avance, et pour obtenir un report de paiement.
Comment ça marche?
Votre fournisseur aimerait garder le contrôle sur la marchandise jusqu’à ce que vous ayez payé, ou jusqu’à ce que vous ayez conclu un engagement de paiement. Mais avant de ce faire, vous aimeriez avoir la certitude que les marchandises seront effectivement livrées.
CBC intervient en tant que tierce partie et reçoit les documents commerciaux en question de la part de la banque de votre fournisseur étranger. CBC vous montre les documents reçus, et suit les instructions d’encaissement de la banque émettrice. Vous ne recevez ces documents qu’après avoir effectué le paiement (documents against payment), ou après acceptation d’une traite (documents against acceptance).
Les avantages
- Il s’agit d’une technique de paiement moins onéreuse et aux formalités administratives plus simples que le crédit documentaire à l’importation.
- En tant qu’acheteur, vous payez ou vous acceptez une traite au moment de réception des documents.
- En tant qu’acheteur, vous pouvez refuser les documents, par exemple lorsque ceux-ci indiquent que les marchandises livrées seront de moindre qualité, ou que la livraison sera retardée. Dans ce cas, vous refusez également la livraison soumise au contrat commercial.
- Sur le portail Internet CBC-Flexims, un clic suffit pour obtenir un aperçu de vos dossiers d’encaissements documentaires en cours.
Le fonctionnement de l'encaissement documentaire à l'importation
- Étape 1: en tant qu’importateur, vous convenez avec le fournisseur étranger d’opérer sur la base d’un encaissement documentaire.
- Étape 2: votre fournisseur expédie les marchandises.
- Étape 3: votre fournisseur remet les documents de livraison nécessaires à sa banque.
- Étape 4: cette même banque (la banque remettante) reprend les instructions d’encaissement du fournisseur et les joint à ses propres instructions. Ces instructions sont jointes aux documents et envoyées à CBC.
- Étape 5: CBC vérifie si les documents reçus correspondent à la lettre jointe de la banque émettrice, et vérifie si elle est en mesure d’exécuter les instructions d’encaissement reçues. Si c'est en ordre, CBC vous envoie un e-mail en mentionnant les instructions et joint en annexe une copie scannée des documents. Vous pouvez ensuite vérifier si vous estimez que les documents sont en ordre.
- Étape 6: une fois que vous vous êtes conformé aux exigences (paiement du montant d’encaissement, ou acceptation d’une traite), CBC vous envoie les documents. Si vous souhaitez refuser les documents, alors CBC doit en informer la banque émettrice, et attendre de nouvelles instructions.
- Étape 7: CBC effectue le paiement, ou informe la banque émettrice quant à l’acceptation de la traite, en fonction de la situation.
Remarque: en tant qu’acheteur, vous ne disposerez des documents qu’après le paiement effectué, ou acceptation de la traite jointe.
