Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation

Compartiment de la sicav de droit belge, géré par la société de gestion belge KBC Asset Management NV.  
Ceci est une communication publicitaire.

Un fonds mixte dynamique qui investit à l'échelle mondiale

Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation est un fonds mixte dynamique qui investit dans différentes catégories d'actifs (actions, obligations,...). La répartition cible se présente comme suit: 55% d'actions et 45% d'obligations. 

Un investissement dans un fonds diversifié à l'échelle mondiale vous protège mieux contre les chocs. Et vous pouvez toujours profiter de la région, du secteur ou du thème affichant les meilleures performances à ce moment-là.

Une gestion s'appuyant sur l'intelligence artificielle (IA)

Le gestionnaire utilise l'IA pour prévoir les opportunités de rendement des actions et des obligations et pour déterminer les perspectives géographiques, thématiques et sectorielles.

  • Le logiciel analyse chaque jour plus de 1.000 données économiques.
  • 180 modèles recherchent des similitudes dans ces données. 
  • Ces modèles sont autodidactes et s'adaptent à chaque nouvelle quantité de données.

Un excellent moyen de diversifier votre portefeuille

L'homme interprète souvent de nouvelles informations de manière à ce qu'elles cadrent avec son mode de pensée. Ou bien il recherche un consensus. Les logiciels d'IA ne procèdent pas de cette manière. L'IA ne connaît ni émotions ni préjugés: elle traite les données de manière objective et va parfois à contre-courant.

Ruhi Ravichandran, expert Investissements IA, KBC Asset Management

Ruhi Ravichandran, Expert AI Beleggen, KBC Asset Management

Caractéristiques de ce produit

  • Fonds mixte à gestion active
  • En euros
  • Pas de date d'échéance, pas de protection du capital et pas de rendement garanti
  • Montant de souscription minimum: 10.000,00 euros
  • Disponible tous les jours

Risques

L’indicateur de risque est 3 sur une échelle de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). L'indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres.
Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.
3 reflète la sensibilité au marché des différents actifs dans lesquels le fonds investit. Par conséquent cet indicateur se situe entre celui typique des fonds obligataires (2), et celui des fonds d'actions (4).
Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement. L'indicateur de risque part de l'hypothèse que vous conservez le produit 5 années. Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en retour.

Investir dans ce fonds comporte en outre:

  • Risque d'inflation moyen: la composante obligataire n'offre aucune protection en cas de hausse de l'inflation.
  • Risque de change moyen: en investissant en titres libellés dans d'autres devises que l'euro, le risque que la valeur d'un investissement puisse être influencée par des fluctuations des cours de change est considérable.
  • Risque de crédit moyen: la composante obligataire investit principalement en obligations ayant la note 'investment grade'. Par conséquent le risque qu'un émetteur ne puisse plus honorer ses engagements est plus important que dans le cas d'un placement investissant uniquement en obligations 'investment grade'. Si les investisseurs se mettent à douter de la solvabilité des émetteurs des obligations, la valeur de celle-ci peut baisser.

Frais

  • Frais d' entrée: 2,5%
  • Frais de sortie: aucuns, seulement maximum 5% en cas de sortie dans le mois suivant l'entrée
  • Frais courants: 1,92%pour les parts de capitalisation et 1,96% pour les parts de distribution, ces frais sont inclus dans la valeur nette d’inventaire
  • Anti dilution levy: dans des situations exceptionnelles*

*En cas d'entrées ou de sorties nettes exceptionnellement importantes, KBC Asset Management peut facturer aux investisseurs concernés [qui entrent ou sortent à cette date] des frais supplémentaires qui neutralisent l'impact négatif sur la valeur nette d'inventaire. L'ampleur de ces frais est basée sur les frais de transaction encourus par le gestionnaire. Cette taxe est prélevée dans des situations exceptionnelles dans l'intérêt des investisseurs qui conservent le fonds. Voir la section 'G. Fees and charges regarding the Bevek' dans le prospectus.

Taxes

  • Tarif précompte mobilier sur dividendes: 30%
  • Précompte mobilier en cas de sortie : 30% sur les plus-values réalisées sur les titres de créances
  • Taxe boursière en cas de sortie : 1,32% (max. 4.000 euro) pour les parts de capitalisation .​

Ouvrez le document Asset test sur www.kbc.be/documentatie-beleggen et www.cbc.be/documentation-investissements

Applicable aux investisseurs particuliers soumis à l’impôt belge des personnes physiques.

Politique d'investissement

Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation vise un rendement aussi élevé que possible en investissant directement ou indirectement dans différentes catégories d'actifs, telles que des actions et/ou des investissements liés aux actions (ci-après 'le volet actions'), des obligations et/ou des investissements liés aux obligations (ci-après 'le volet obligations'), des instruments monétaires, des liquidités et/ou des investissements alternatifs (tels que l'immobilier, les instruments financiers liés à l'évolution des prix du marché des matières premières, etc.). La répartition cible alloue 55% au volet actions et 45% au volet obligations. Le fonds peut s'écarter de la répartition cible sur la base de différents modèles mathématiques. Le portefeuille présente généralement une répartition équilibrée entre actions et obligations. Ces modèles utilisent des données économiques et de marché pour générer des attentes ou des prévisions concernant l'évolution des marchés financiers et des catégories d'actifs. Ces données sont soigneusement sélectionnées par des experts de KBC Asset Management NV. KBC Asset Management NV détermine dans un premier temps les catégories d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes pouvant entrer en considération. Les modèles utilisent ensuite diverses techniques d'intelligence artificielle pour aider à déterminer quotidiennement, au moyen des prévisions ou des projections générées, la composition ou la répartition des volets actions et obligations sur les régions, les secteurs et les thèmes éligibles. Les données sur le sentiment peuvent également être utilisées pour aider à déterminer le contenu ou la diffusion du volet actions. Il s'agit par exemple du sentiment exprimé dans les articles de presse ou de la quantité de publications sur une certaine entreprise. L'influence de l'intelligence artificielle est plus limitée sur la composition du volet obligations que sur celle du volet actions ou sur la détermination de la répartition entre les catégories d'actions (pour plus d'explications, voir la section 'Stratégie définie' des informations concernant ce compartiment dans le prospectus). Toutefois, le gestionnaire peut toujours décider de ne pas suivre les modèles ou de ne les suivre que partiellement. L'intervention humaine est plus probable en des circonstances exceptionnelles. Il est possible que le fonds investisse dans des catégories d'actifs ne figurant pas dans la répartition cible. Le volet actions investit dans une sélection mondiale d'actions. Le volet obligations investit dans une sélection mondiale d'obligations. Le prospectus définit la note de crédit* à laquelle le volet obligations doit répondre (pour de plus amples explications, voir la section 'Données relatives aux investissements' des informations concernant ce compartiment dans le prospectus). Toutes les régions, tous les secteurs et tous les thèmes entrent en considération pour les deux volets.

Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation est géré activement en référence de benchmark: 55% MSCI All Countries Net Return Index, 55% MSCI All Countries World Net Return Index, 22.5% JP Morgan EMU Government Bonds Investment Grade ALL Maturities Total Return Index, 22.5% iBoxx Euro Corporate bonds Total Return Index. Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer le benchmark. La composition de benchmark est prise en compte pour la composition du portefeuille. La composition du portefeuille sera en grande partie similaire à celle de benchmark. Le benchmark est également utilisé pour évaluer les performances du fonds. Le benchmark est aussi utilisé pour déterminer les limitations de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à le benchmark s’en trouve ainsi limité. L'erreur de suivi prévue pour ce fonds est de 2%. L’écart de suivi reflète les fluctuations du rendement du fonds par rapport à celui de benchmark. Plus cet écart de suivi est important, plus le rendement du fonds peut fluctuer par rapport à le benchmark. L’écart de suivi effectif peut être différent de l’écart de suivi attendu, en fonction des conditions de marché. Optimum Fund Enhanced Intelligence peut investir dans une certaine mesure en produits dérivés*. D'une part, cette limitation implique que les produits dérivés peuvent contribuer à atteindre les objectifs d'investissement (par exemple en augmentant ou en diminuant l'exposition à un ou plusieurs segments du marché dans le cadre de la stratégie d'investissement). D'autre part, les produits dérivés peuvent servir à neutraliser la sensibilité du portefeuille à une donnée du marché (comme la couverture d'un risque de change). Le portefeuille peut se composer principalement par des fonds gérés par une société du groupe KBC en fonction de critères tels que la transparence de la politique d’investissement et la conformité avec la stratégie d’investissement du fonds.  

La devise du fonds est l'euro.

Le fonds réinvestit les revenus perçus comme précisé dans le prospectus (pour plus d’informations, voir le point intitulé 'Catégories d'actions et commissions et frais' des informations relatives à ce compartiment dans le prospectus).

Le montant de souscription minimal est de 10 000 euros.

Les objectifs et politique d'investissement ci-dessus sont intégralement extraits du Document d’informations clés (KID). Le capital et/ou le rendement n'est/ne sont pas garanti(s) ni protégé(s).

Ce que vous devez savoir

Ces informations sont soumises au droit belge. Veuillez lire le document d’informations clés et le prospectus avant de souscrire. Vous pouvez obtenir ces documents gratuitement en néerlandais et en anglais (ainsi qu'en français pour le document d’informations clés) auprès de votre agence KBC ou CBC ou sur www.kbc.be/documentation-investissements ou www.cbc.be/documentation-investissements. Vous y trouverez également un résumé de vos droits en tant qu'investisseur, disponible en néerlandais, en anglais, en français et en allemand.

La valeur nette d'inventaire peut être consultée sur www.beama.be, sur KBC Mobile ou CBC Mobile.

En cas de plainte, veuillez vous adresser, pour KBC,à plaintes@kbc.be, tél. 016 43 25 94 et, pour CBC, à gestiondesplaintes@cbc.be, au 081 803 163 ou à ombudsman@ombudsfin.be..

* Surfez sur www.kbc.be/lexique ou www.cbc.be/lexique pour consulter notre lexique de termes financiers et économiques.

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