Les formules d’investissement
Vous investissez vous-même? Avec nous? Ou vous préférez que nous vous conseillions le fonds approprié géré par notre partenaire KBC AM?
- Quelle que soit la façon dont vous souhaitez investir, vous gardez toujours la main grâce à nos trois formules d'investissement.
- Vous choisissez la formule qui vous convient le mieux, ou vous en combinez plusieurs.
- Découvrez comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs d’investissement de manière efficace et personnalisée.
Si vous optez pour le service en investissement Stratégie Plus, vous composez, avec le conseil de votre Private Banker, votre portefeuille d'un fonds d'investissement adéquat (adapté à votre profil d'investisseur et à vos préférences en matière d'investissement), géré activement et qui suit intégralement la stratégie d'investissement de KBC Asset Management SA.
Vous avez le choix parmi une large gamme de fonds: vous pouvez opter pour un fonds avec surveillance du niveau plancher, pour un portefeuille constitué d’investissements durables. Vous pouvez aussi choisir de diversifier vos investissements par le biais d'une assurance placement de la Branche 23 par exemple. Vous évitez ainsi de mettre tous vos œufs dans le même panier sur le plan fiscal.
En outre, grâce aux apps CBC Mobile et CBC Touch, vous êtes systématiquement informé de toutes les actions importantes des gestionnaires qui entraînent une modification de votre portefeuille, par exemple à la suite de certains événements de marché. Des rapports détaillés vous permettent également de consulter à tout moment l'état de votre portefeuille.
Vous souhaitez mettre l’accent sur certains aspects (régions, secteurs, thèmes, devises,…) ou investir dans un domaine spécifique en concertation avec votre Private Banker CBC? C’est possible. Vous restez alors à la barre, tout en profitant pleinement de l'expertise et de l'innovation de CBC Private Banking.
Nos conseils en investissement se basent sur la stratégie de placement du groupe KBC et font appel à une vaste gamme de produits d'investissement: des fonds émis par KBC Asset Management ou proposés par KBC Assurances, des fonds de tiers, et même des actions et des obligations individuelles. Il convient à cet égard de prévoir un judicieux rapport entre rendement et risque.
Dans le cadre de votre convention CBC Private Banking, votre portefeuille fait l'objet d'un suivi rapproché. Il est régulièrement confronté à la Stratégie d'investissement de KBC Asset Management et à vos préférences personnelles en termes d'investissement. Votre Private Banker vous formule des propositions d'investissement de manière proactive. A vous de décider si vous y répondez ou pas.
Vous souhaitez garder la main sur votre portefeuille d'investissement? Dans ce cas, Bolero, la plateforme en ligne de KBC Banque, est assurément faites pour vous. C'est vous qui décidez, mais c'est aussi vous qui effectuez toutes les opérations.
Notre centre d’Expertise à distance CBC Live est également disponible pour procéder à l’enregistrement de vos ordres de placement (sans conseil de la banque). Joignable de 8h à 18h en semaine et de 9h à 13h le samedi.
Vous souhaitez du conseil en investissement? Aucun souci: notre Private Banker et nos conseillers se tiennent à votre disposition.
Dans le cadre d’une relation de conseil en investissement, nous réalisons au minimum une fois par an une analyse de votre portefeuille et établissons un rapport détaillé comprenant, notamment, un calcul du rendement de vos investissements.
Quelle que soit la formule d'investissement que vous choisissez, les apps CBC Mobile et CBC Touch vous permettent de suivre intégralement l'évolution de vos investissements. Où et quand cela vous convient, sur smartphone, ordinateur ou tablette.