Notre façon de vivre ensemble, de nous loger et de travailler va changer radicalement dans les prochaines décennies. Les grandes tendances sont:

• Le changement climatique et la nécessaire transition vers une société pauvre en carbone
• La pression grandissante sur nos rares ressources naturelles
• L'urbanisation croissante
• Le vieillissement de la population et, par conséquent, la diminution de la main-d'œuvre active
• Le besoin de nouvelles compétences
• Le changement de nos modes de vie, notamment dans un souci grandissant de faire des choix responsables
• Indépendance stratégique: les entreprises cherchent des solutions pour accroître leur indépendance, notamment dans le domaine des matières premières et des matériaux, de l'énergie, des technologies...

Elles sont actives dans les domaines suivants:

• Robotisation et automatisation: robots de production, capteurs, etc.
• Transition énergétique: éoliennes, voitures électriques, batteries domestiques, etc.
• Exploitation efficace des terres et forêts: irrigation au goutte-à-goutte, utilisation de drones, etc.
• Pureté de l'eau, de l'air et des sols: filtres à air industriels, épuration de l'eau, plastiques biodégradables, etc.
• Économie circulaire: recyclage des matériaux, etc.
• Transports propres: stations de recharge, lignes ferroviaires, véhicules à hydrogène, etc.
• Logistique intelligente: automatisation du stockage, centres de distribution proches du client, etc.
• Matériaux et équipements de construction
• Octroi de crédits aux entreprises et aux gouvernements
• Matériaux, équipements industriels et transport de marchandises

En choisissant ce fonds responsable, vous exercez une influence positive sur le monde dans lequel nous vivons. À cet effet, le fonds investit dans des entreprises et/ou pays qui contribuent à: 

• la réalisation d'objectifs spécifiques liés à l'environnement, la société et la (bonne) gouvernance d'entreprise (ESG) et la réduction de l'intensité des gaz à effet de serre (CO2);
• la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies.

Les entreprises qui se concentrent sur des activités controversées telles que le tabac, les jeux de hasard et les armes sont exclues.

Lorsque vous décidez d'investir dans ce fonds, vous devez également tenir compte de toutes ses autres caractéristiques et de ses objectifs.

• Fonds d'actions à gestion active
• Investissement socialement responsable
• En euros
• Pas d'échéance finale, pas de protection du capital et pas de rendement garanti
• Sortie possible quotidiennement

• L'indicateur de risque  est de 4 sur une échelle de 1 (risque faible) à 7 (risque élevé). Cet indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer. 4 est un indicateur typique pour un fonds d'actions hautement sensible au marché. Les actions n'offrent en effet pas de rendement garanti et leur valeur peut fortement fluctuer. Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement. L'indicateur de risque part de l'hypothèse que vous conservez le produit 8 années. Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en retour.
• Risque de change élevé: en investissant en titres libellés dans d'autres devises que l'euro, le risque que la valeur d'un investissement puisse être influencée par des fluctuations des cours de change est considérable.

• Frais d'entrée: 3%
• Frais de sortie: néant, seulement 5% en cas de sortie dans le mois qui suit l'entrée
• Frais courants: 2,06% pour les parts de capitalisation et 2,08% pour les parts de distribution, ces frais sont inclus dans la valeur nette d'inventaire
• Taxe anti-dilution ('anti-dilution levy'): dans des situations exceptionnelles*

* En cas d'entrées ou de sorties nettes exceptionnellement importantes, KBC Asset Management peut décider d'imputer aux investisseurs concernés (qui entrent ou sortent à cette date) des frais supplémentaires neutralisant l'impact négatif sur la valeur nette d'inventaire. L'ampleur de ces frais est basée sur les frais de transaction encourus par le gestionnaire. Cette taxe est prélevée dans des situations exceptionnelles dans l'intérêt des investisseurs qui conservent le fonds.

• Précompte mobilier sur les dividendes: 30%. Uniquement pour les parts de distribution.
• Précompte mobilier en cas de sortie: néant
• Taxe boursière en cas de sortie: 1,32% (maximum 4.000 euros). Uniquement pour les parts de capitalisation.
  

Cette fiscalité s'applique aux investisseurs privés soumis à l'impôt belge des personnes physiques et peut varier à l'avenir.

KBC Equity Fund We Shape Responsible Investing vise un rendement en investissant essentiellement en actions d'entreprises dont la production et les services façonnent la société du futur:

• Automatisation et robotisation
• Solutions pour la transition énergétique et le stockage d'énergie
• Infrastructures et installations de transport et véhicules affectés au transport de marchandises
• Installations nécessaires dans une économie circulaire
• Traitement de l'eau, assainissement des sols et amélioration de la qualité de l'air
• Machines et installations pour une agriculture et une sylviculture plus efficaces
• Installations et machines industrielles
• Matériaux de construction et activités de construction
• Matériaux
• Solutions logistiques
• Services de crédit et financiers aux entreprises et aux pouvoirs publics
• …

Un aperçu actualisé est disponible sur www.kbc.be/fonds-thematiques.

Le fonds poursuit des objectifs d'investissement responsable sur la base d'une double approche: un screening négatif et une méthodologie de sélection positive. 

Le screening négatif signifie que le fonds ne peut pas investir dans des actifs d’entreprises qui sont exclues sur la base de critères d'exclusion (liés entre autres au tabac, aux jeux de hasard et aux armes). Vous trouverez de plus amples informations sur la politique d'exclusion sur www.kbc.be/documentation-investissements > Politique d'exclusion pour les fonds d’investissement responsables.

La méthodologie de sélection positive combine les objectifs du portefeuille et le soutien du développement durable. Les objectifs du portefeuille sont basés sur une réduction de l’intensité des gaz à effet de serre et une amélioration des caractéristiques ESG par rapport à l'indice de référence. Le développement durable est soutenu en investissant dans des entreprises qui contribuent à la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies. 

De plus amples informations sur la méthodologie de sélection positive et les objectifs concrets du fonds sont disponibles sur www.kbc.be/documentation-investissements > Politique d'investissement pour les fonds d'investissement responsables et dans l'annexe du prospectus de ce fonds.

KBC Equity Fund We Shape Responsible Investing est géré activement en référence de benchmark: 20% MSCI All Countries World Materials - Net Return Index, 55% MSCI All Countries World Industrials - Net Return Index, 25% MSCI All Countries World Financials - Net Return Index (www.MSCI.com). 

Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer le benchmark. La composition de benchmark est prise en compte pour la composition du portefeuille. Compte tenu de la politique d'investissement, le fonds ne peut pas investir dans tous les instruments faisant partie du benchmark. Lors de la constitution du portefeuille, le gestionnaire peut également décider d'investir dans des instruments qui ne font pas partie de benchmark ou de ne pas investir dans des instruments qui font partie de benchmark. La composition du portefeuille s'écarte de celle de l'indice de référence, en raison de la méthodologie susmentionnée d'investissement responsable.

Le benchmark est aussi utilisé pour déterminer les limitations de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à le benchmark s’en trouve ainsi limité. L'erreur de suivi prévue pour ce fonds est supérieure à 4,00%. L’écart de suivi reflète les fluctuations du rendement du fonds par rapport à celui de benchmark. Plus cet écart de suivi est important, plus le rendement du fonds peut fluctuer par rapport à le benchmark. L’écart de suivi effectif peut être différent de l’écart de suivi attendu, en fonction des conditions de marché.

KBC Equity Fund We Shape Responsible Investing peut investir dans une certaine mesure en produits dérivés*. D'une part, cette limitation implique que les produits dérivés peuvent contribuer à atteindre les objectifs d'investissement (par exemple en augmentant ou en diminuant l'exposition à un ou plusieurs segments du marché dans la stratégie d'investissement). D'autre part, les produits dérivés peuvent être utilisés pour neutraliser la sensibilité du portefeuille à une donnée du marché (comme la couverture d'un risque de change).

La devise du fonds est l'euro.

Pour les parts de capitalisation: le fonds réinvestit les revenus perçus comme précisé dans le prospectus (pour plus d’informations, voir le point intitulé 'Catégories d'actions et commissions et frais' des informations relatives à ce compartiment dans le prospectus).

Pour les parts de distribution: le fonds peut distribuer la totalité ou une partie de ses revenus aux moments précisés dans le prospectus (pour plus d’informations, voir le point intitulé 'Catégories des parts et commissions et frais' des informations relatives à ce compartiment dans le prospectus).

Les objectifs et politique d'investissement ci-dessus sont intégralement extraits du document d’informations clés (KID) Le capital et/ou le rendement n'est/ne sont pas garanti(s) ni protégé(s).

Ces informations sont soumises au droit belge. Veuillez lire le document d’informations clés et le prospectus avant de souscrire. Vous pouvez obtenir ces documents gratuitement en néerlandais et en anglais (ainsi qu'en français pour le document d’informations clés) auprès de votre agence KBC ou CBC ou sur www.kbc.be/documentation-investissements ou www.cbc.be/documentation-investissements. Vous y trouverez également un résumé de vos droits en tant qu'investisseur, disponible en néerlandais, en anglais, en français et en allemand.

La valeur nette d'inventaire peut être consultée sur www.beama.be, sur KBC Mobile ou CBC Mobile.

En cas de plainte, veuillez vous adresser, pour KBC, à plaintes@kbc.be, tél. 016 43 25 94 et, pour CBC, à gestiondesplaintes@cbc.be, au 081 803 163 ou à ombudsman@ombudsfin.be..

* Surfez sur www.kbc.be/lexique ou www.cbc.be/lexique pour consulter notre lexique de termes financiers et économiques.