Ce fonds se concentre sur les produits et services qui, en plus de répondre à nos besoins de base, apportent une valeur ajoutée personnelle
Dans notre société en pleine mutation, nous avons de plus en plus besoin d'individualité et d'expérience personnelle. Plusieurs grandes tendances sous-tendent cette évolution:
- l'évolution des habitudes de vie et l'importance accordée à la santé: nous cherchons à nous faciliter davantage la vie en mangeant au restaurant et en achetant des plats à emporter et nous consacrons nos loisirs au sport et à nos hobbys.
- l'augmentation de la richesse mondiale: de plus en plus de personnes peuvent s'offrir des produits et services de luxe tels que les voyages, la culture, la gestion de fortune, ...
- la percée des données et les technologies de transformation: le big data et les innovations technologiques telles que l'intelligence artificielle engendrent une offre numérique plus personnalisée de produits, films, musique, jeux, etc.
- le changement climatique: nous faisons des choix modaux plus conscients pour nos déplacements. Nous utilisons par exemple des voitures, des vélos et des trottinettes électriques.
De par l'évolution de nos habitudes de vie, nous nous concentrons davantage sur un mode de vie sain. McKinsey a estimé que le marché mondial des articles de sport pèserait 395 milliards d'euros d’ici 2025.
Bob Van Leemputte, analyste, KBC Asset Management
Le fonds investit principalement en actions d’entreprises qui visent à offrir une expérience personnalisée aux consommateurs.
Ces entreprises sont actives dans les domaines suivants:
Investir de manière responsable
En choisissant ce fonds responsable, vous exercez une influence positive sur le monde dans lequel nous vivons. À cet effet, le fonds investit dans des entreprises et/ou pays qui contribuent à:
- la réalisation d'objectifs spécifiques liés à l'environnement, la société et la (bonne) gouvernance d'entreprise (ESG) et la réduction de l'intensité des gaz à effet de serre (CO2);
- la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies.
Les entreprises qui se concentrent sur des activités controversées telles que le tabac, les jeux de hasard et les armes sont exclues.
Lorsque vous décidez d'investir dans ce fonds, vous devez également tenir compte de toutes ses autres caractéristiques et de ses objectifs.
Caractéristiques du produit
- Fonds d'actions à gestion active
- Investissement responsable
- En euros
- Pas d'échéance finale, pas de protection du capital et pas de rendement garanti
- Sortie possible quotidiennement
Risques
- L'indicateur de risque est de 5 sur une échelle de 1 (risque faible) à 7 (risque élevé). Cet indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.
5 indique qu'il s'agit d'un fonds d'actions très sensible au marché. Les fonds d'actions ont généralement l'indicateur 4. Les actions n'offrent en effet pas de rendement garanti et leur valeur peut fortement fluctuer.Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
L'indicateur de risque part de l'hypothèse que vous conservez le produit 8 années. Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en retour.
- Risque de change élevé: En investissant en titres libellés dans d'autres devises que l'euro, le risque que la valeur d'un investissement puisse être influencée par des fluctuations des cours de change est considérable.
Frais
- Frais d’entrée: 3%
- Frais de sortie: néant, seulement 5% en cas de sortie dans le mois qui suit l'entrée
- Frais courants: 1,95% pour les parts de capitalisation et 1,96% pour les parts de distribution, ces frais sont inclus dans la valeur nette d'inventaire
- Anti dilution levy: dans des situations exceptionnelles*
* En cas d'entrées ou de sorties nettes exceptionnellement importantes, KBC Asset Management peut facturer aux investisseurs concernés (qui entrent ou sortent à cette date) des frais supplémentaires qui neutralisent l'impact négatif sur la valeur nette d'inventaire. L'ampleur de ces frais est basée sur les frais de transaction encourus par le gestionnaire. Cette taxe est prélevée dans des situations exceptionnelles dans l'intérêt des investisseurs qui conservent le fonds.
Taxes
- Précompte mobilier sur les dividendes: 30%. Uniquement pour les parts de distribution.
- Précompte mobilier en cas de sortie: néant
- Taxe boursière en cas de sortie: 1,32% (maximum 4.000 euros). Uniquement pour les parts de capitalisation.
Cette fiscalité s'applique aux investisseurs privés soumis à l'impôt belge des personnes physiques et peut varier à l'avenir.
Politique d’investissement
KBC Equity Fund We Like Responsible Investing vise un rendement en investissant principalement en actions d'entreprises qui proposent des produits et des services que les consommateurs perçoivent comme une plus-value par rapport à leurs besoins de base, tels que:
- Sport
- Voyages et culture
- Restaurants, plats à emporter et restauration rapide
- Cosmétiques et produits de beauté
- Médias et jeux
- Produits de luxe
- Animaux domestiques et soins
- Mobilité personnelle
- E-commerce
- Gestion de fortune
- …
Un aperçu actualisé est disponible sur www.kbc.be/fonds-thematiques.
Le fonds poursuit des objectifs d'investissement responsable sur la base d'une double approche: un screening négatif et une méthodologie de sélection positive.
Le screening négatif signifie que le fonds ne peut pas investir dans des actifs d’entreprises qui sont exclues sur la base de critères d'exclusion (liés entre autres au tabac, aux jeux de hasard et aux armes). Vous trouverez de plus amples informations sur la politique d'exclusion sur www.kbc.be/documentation-investissements > Politique d'exclusion pour les fonds d’investissement responsables.
La méthodologie de sélection positive combine les objectifs du portefeuille et le soutien du développement durable. Les objectifs du portefeuille sont basés sur une réduction de l’intensité des gaz à effet de serre et une amélioration des caractéristiques ESG par rapport à l'indice de référence. Le développement durable est soutenu en investissant dans des entreprises qui contribuent à la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies.
De plus amples informations sur la méthodologie de sélection positive et les objectifs concrets du fonds sont disponibles sur www.kbc.be/documentation-investissements > Politique d'investissement pour les fonds d'investissement responsables et dans l'annexe du prospectus de ce fonds.
KBC Equity Fund We Like Responsible Investing est géré activement en référence de benchmark: MSCI All Countries World - Net Return Index (www.MSCI.com).
Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer le benchmark. La composition de benchmark est prise en compte pour la composition du portefeuille. Compte tenu de la politique d'investissement, le fonds ne peut pas investir dans tous les instruments faisant partie du benchmark. Lors de la constitution du portefeuille, le gestionnaire peut également décider d'investir dans des instruments qui ne font pas partie de benchmark ou de ne pas investir dans des instruments qui font partie de benchmark. La composition du portefeuille s'écarte de celle de l'indice de référence, en raison de la méthodologie susmentionnée d'investissement responsable.
Le benchmark est aussi utilisé pour déterminer les limitations de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à le benchmark s’en trouve ainsi limité. L'erreur de suivi prévue pour ce fonds est superieure à 4,00%. L’écart de suivi reflète les fluctuations du rendement du fonds par rapport à celui de benchmark. Plus cet écart de suivi est important, plus le rendement du fonds peut fluctuer par rapport à le benchmark. L’écart de suivi effectif peut être différent de l’écart de suivi attendu, en fonction des conditions de marché.
KBC Equity Fund We Like Responsible Investing peut investir dans une certaine mesure en produits dérivés*. D'une part, cette limitation implique que les produits dérivés peuvent contribuer à atteindre les objectifs d'investissement (par exemple en augmentant ou en diminuant l'exposition à un ou plusieurs segments du marché dans la stratégie d'investissement). D'autre part, les produits dérivés peuvent être utilisés pour neutraliser la sensibilité du portefeuille à une donnée du marché (comme la couverture d'un risque de change).
La devise du fonds est l'euro.
Pour les parts de capitalisation: le fonds réinvestit les revenus perçus comme précisé dans le prospectus (pour plus d’informations, voir le point intitulé 'Catégories d'actions et commissions et frais' des informations relatives à ce compartiment dans le prospectus).
Pour les parts de distribution: le fonds peut distribuer la totalité ou une partie de ses revenus aux moments précisés dans le prospectus (pour plus d’informations, voir le point intitulé 'Catégories des parts et commissions et frais' des informations relatives à ce compartiment dans le prospectus).
La politique d'investissement et les objectifs décrits ci-dessus sont intégralement extraits du document d’informations clés (KID). Le capital et/ou le rendement ne sont pas garantis ni protégés.
Ce que vous devez savoir
Ces informations sont soumises au droit belge. Veuillez lire le document d’informations clés et le prospectus avant de souscrire. Vous pouvez obtenir ces documents gratuitement en néerlandais et en anglais (ainsi qu'en français pour le document d’informations clés) auprès de votre agence KBC ou CBC ou sur www.kbc.be/documentation-investissements ou www.cbc.be/documentation-investissements. Vous y trouverez également un résumé de vos droits en tant qu'investisseur, disponible en néerlandais, en anglais, en français et en allemand.
La valeur nette d'inventaire peut être consultée sur www.beama.be, sur KBC Mobile ou CBC Mobile.
En cas de plainte, veuillez vous adresser, pour KBC, à plaintes@kbc.be, tél. 016 43 25 94 et, pour CBC, à gestiondesplaintes@cbc.be, au 081 803 163 ou à ombudsman@ombudsfin.be..
* Surfez sur www.kbc.be/lexique ou www.cbc.be/lexique pour consulter notre lexique de termes financiers et économiques.