Ce fonds se concentre sur des thèmes immobiliers de notre société en pleine mutation
Les grandes tendances telles que l'urbanisation, l'accroissement de la richesse mondiale, le vieillissement de la population, la montée en puissance des données et les technologies de transformation influencent l'offre et la destination de l’immobilier neuf et existant. Exemples:
- l’immobilier respectueux du climat,
- les logements abordables,
- la percée de l'IA et la demande croissante de centres de données.
Parallèlement, les services connexes pour acheteurs/vendeurs, locataires/bailleurs, promoteurs immobiliers, etc. évoluent également.
Ce fonds offre une alternative intéressante à l'investissement dans l'immobilier physique et permet une saine répartition des risques grâce à son large éventail thématique. Il investit dans des marchés immobiliers difficilement accessibles aux particuliers, tels que les centres de données, les antennes, les espaces de stockage et les centres de soins résidentiels.
Steven Vermander, analyste, KBC Asset Management
Le fonds investit principalement dans un portefeuille d'investissements immobiliers à diversification internationale
Le gestionnaire n'investit pas directement dans l'immobilier, mais dans des certificats immobiliers, des actions de sociétés immobilières et de fonds immobiliers ainsi que dans d'autres titres liés au secteur immobilier. Ces entreprises sont actives dans les domaines suivants:
- Immobilier résidentiel: maisons, appartements, kots d'étudiants,...
- Immobilier commercial: magasins de banlieue, centres commerciaux,...
- Immobilier de loisir: hôtels, resorts, horeca,...
- Immobilier de santé: centres de soins résidentiels, résidences-services,...
- Promoteurs immobiliers
- Bureaux
- Immobilier dédié aux données et à la communication: centres de données, antennes,...
- Stockage et entreposage
- Prestataires de services immobiliers: agences immobilières, sites web immobiliers,...
- Immobilier diversifié: entreprises opérant dans plusieurs domaines immobiliers.
Investir de manière responsable
En choisissant ce fonds responsable, vous exercez une influence positive sur le monde dans lequel nous vivons. À cet effet, le fonds investit dans des entreprises et/ou pays qui contribuent à:
- la réalisation d'objectifs spécifiques liés à l'environnement, la société et la (bonne) gouvernance d'entreprise (ESG) et la réduction de l'intensité des gaz à effet de serre (CO2);
- la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies.
Les entreprises qui se concentrent sur des activités controversées telles que le tabac, les jeux de hasard et les armes sont exclues.
Lorsque vous décidez d'investir dans ce fonds, vous devez également tenir compte de toutes ses autres caractéristiques et de ses objectifs.
Caractéristiques de ce produit
- Fonds immobilier à gestion active
- Investissement responsable
- En euros
- Pas de date d'échéance, pas de protection du capital et pas de rendement garanti
- Disponible tous les jours
Risques
- L'indicateur de risque est de 4 sur une échelle de 1 (risque faible) à 7 (risque élevé). Cet indicateur synthétique de risque permet d'apprécier le niveau de risque de ce produit par rapport à d'autres. Il indique la probabilité que ce produit enregistre des pertes en cas de mouvements sur les marchés ou d'une impossibilité de notre part de vous payer.
4 est un indicateur typique pour un fonds d'actions hautement sensible au marché. Les actions n'offrent en effet pas de rendement garanti et leur valeur peut fortement fluctuer.Ce produit ne prévoyant pas de protection contre les aléas de marché, vous pourriez perdre tout ou partie de votre investissement.
L'indicateur de risque part de l'hypothèse que vous conservez le produit 8 années. Le risque réel peut être très différent si vous optez pour une sortie avant échéance, et vous pourriez obtenir moins en retour.
- Risque de change élevé: en investissant en titres libellés dans d'autres devises que l'euro, le risque que la valeur d'un investissement puisse être influencée par des fluctuations des cours de change est considérable. Il n'y a pas de protection du capital.
Frais
- Frais d' entrée: 3%
- Frais de sortie: néant, seulement 5% en cas de sortie dans le mois suivant l'entrée
- Frais courants: 2,08% pour les parts de capitalisation et 2,06% pour les parts de distribution, ces frais sont inclus dans la valeur nette d'inventaire.
- Anti dilution levy: Dans des situations exceptionnelles*
* En cas d'entrées ou de sorties nettes exceptionnellement importantes, KBC Asset Management peut facturer aux investisseurs concernés (qui entrent ou sortent à cette date) des frais supplémentaires qui neutralisent l'impact négatif sur la valeur nette d'inventaire. L'ampleur de ces frais est basée sur les frais de transaction encourus par le gestionnaire. Cette taxe est prélevée dans des situations exceptionnelles dans l'intérêt des investisseurs qui conservent le fonds.
Taxes
- Tarif précompte mobilier: 30%. Précompte mobilier sur dividendes
- Précompte mobilier en cas de sortie: Non
- Taxe boursière en cas de sortie: 1,32% (maximum 4.000 euro).
Applicable aux investisseurs particuliers soumis à l’impôt belge des personnes physiques.
Politique d'investissement
Le compartiment investit principalement dans un portefeuille internationalement diversifié de certificats immobiliers, d'actions de sociétés immobilières et de fonds immobiliers, et dans d'autres titres liés à l'immobilier de sociétés dont les solutions et services immobiliers répondent à l'urbanisation, à l'augmentation de la richesse mondiale, au vieillissement de la population, à l'avancée des données et aux technologies transformatrices, telles que :
- Immobilier résidentiel
- Immobilier commercial
- Immobilier de loisirs
- Immobilier de santé
- Promoteurs immobiliers
- Immobilier de bureau
- Immobilier de données et de communication
- Stockage et entrepôts
- Immobilier diversifié
- Prestataires de services immobiliers
- ...
Un aperçu actualisé est disponible sur www.kbc.be/fonds-thematiques.
Le fonds poursuit des objectifs d'investissement responsable sur la base d'une double approche: un screening négatif et une méthodologie de sélection positive.
Le screening négatif signifie que le fonds ne peut pas investir dans des actifs d’entreprises qui sont exclues sur la base de critères d'exclusion (liés entre autres au tabac, aux jeux de hasard et aux armes). Vous trouverez de plus amples informations sur la politique d'exclusion sur www.kbc.be/documentation-investissements > Politique d'exclusion pour les fonds d’investissement responsables.
La méthodologie de sélection positive combine les objectifs du portefeuille et le soutien du développement durable. Les objectifs du portefeuille sont basés sur une réduction de l’intensité des gaz à effet de serre et une amélioration des caractéristiques ESG par rapport à l'indice de référence. Le développement durable est soutenu en investissant dans des entreprises qui contribuent à la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies.
De plus amples informations sur la méthodologie de sélection positive et les objectifs concrets du fonds sont disponibles sur www.kbc.be/documentation-investissements > Politique d'investissement pour les fonds d'investissement responsables et dans l'annexe du prospectus de ce fonds.
KBC Select Immo We House Responsible Investing est géré activement en référence de benchmark: MSCI All Countries World - Net Return Index (www.MSCI.com).
Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer le benchmark. La composition de benchmark est prise en compte pour la composition du portefeuille.
Compte tenu de la politique d'investissement, le fonds ne peut pas investir dans tous les instruments faisant partie du benchmark.
Lors de la constitution du portefeuille, le gestionnaire peut également décider d'investir dans des instruments qui ne font pas partie de benchmark ou de ne pas investir dans des instruments qui font partie de benchmark.
En raison de la méthodologie susmentionnée d'investissement responsable, la composition du portefeuille sera différente de celle de benchmark.
Le benchmark est aussi utilisé pour déterminer les limitations de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à le benchmark s’en trouve ainsi limité.
L'erreur de suivi prévue pour ce fonds est supérieure à 4,00 %. L’écart de suivi reflète les fluctuations du rendement du fonds par rapport à celui de benchmark. Plus cet écart de suivi est important, plus le rendement du fonds peut fluctuer par rapport à le benchmark. L’écart de suivi effectif peut être différent de l’écart de suivi attendu, en fonction des conditions de marché.
KBC Select Immo World Plus peut investir dans une certaine mesure en produits dérivés*. D'une part, cette limitation implique que les produits dérivés peuvent contribuer à atteindre les objectifs d'investissement (par exemple en augmentant ou en diminuant l'exposition à un ou plusieurs segments du marché dans la stratégie d'investissement). D'autre part, les produits dérivés peuvent être utilisés pour neutraliser la sensibilité du portefeuille à une donnée du marché (comme la couverture d'un risque de change).
La devise du fonds est l'euro.
Parts de capitalisation: le fonds réinvestit les revenus perçus comme précisé dans le prospectus (pour plus d’informations, voir le point intitulé 'Catégories d'actions et commissions et frais' des informations relatives à ce compartiment dans le prospectus).
Parts de distribution: le fonds peut distribuer la totalité ou une partie de ses revenus aux moments précisés dans le prospectus (pour plus d’informations, voir le point intitulé 'Catégories des parts et commissions et frais' des informations relatives à ce compartiment dans le prospectus).
Les objectifs et politique d'investissement ci-dessus sont intégralement extraits du Document d’informations clés (KID).
Le capital et/ou le rendement n'est/ne sont pas garanti(s) ni protégé(s).
Ce que vous devez savoir
Ces informations sont soumises au droit belge. Veuillez lire le document d’informations clés et le prospectus avant de souscrire. Vous pouvez obtenir ces documents gratuitement en néerlandais et en anglais (ainsi qu'en français pour le document d’informations clés) auprès de votre agence KBC ou CBC ou sur www.kbc.be/documentation-investissements ou www.cbc.be/documentation-investissements. Vous y trouverez également un résumé de vos droits en tant qu'investisseur, disponible en néerlandais, en anglais, en français et en allemand.
La valeur nette d'inventaire peut être consultée sur www.beama.be, sur KBC Mobile ou CBC Mobile.
En cas de plainte, veuillez vous adresser, pour KBC, à gestiondesplaintes@cbc.be, tél. 081 803 163 ou à ombudsman@ombudsfin.be. et, pour CBC, à gestiondesplaintes@cbc.be, au 081 803 163 ou à ombudsman@ombudsfin.be..
* Surfez sur www.kbc.be/lexique ou www.cbc.be/lexique pour consulter notre lexique de termes financiers et économiques.