Perspectives d’avenir
- Un rapport personnalisé et une analyse détaillée de vos revenus et dépenses via notre outil de planification innovant.
- Des prévisions tenant compte de vos besoins financiers, et de vos évolutions de revenus et dépenses futures.
- Des conseils concrets pour réaliser vos projets et garder votre pouvoir d’achat actuel lors de votre retraite.
Votre situation financière va bientôt changer? Ou vous entamez un nouveau chapitre de votre vie?
Anticiper son avenir financier est essentiel pour aborder sereinement un changement de mode de vie ou la transition vers la retraite.
Que vous soyez entrepreneur, salarié ou indépendant, le moment est venu de faire le point sur votre situation financière, de manière à prendre les décisions judicieuses adaptées à votre patrimoine. CBC Private Banking vous aide à élaborer vos "Perspectives d’avenir" et vous offre un accompagnement complet et personnalisé.
Qu’est-ce que Perspectives d’avenir?
Notre mission est claire: faire en sorte que votre nouvelle vie réponde au mieux à vos attentes.
Planification sur mesure: nous adaptons nos recommandations à votre situation personnelle pour un accompagnement parfaitement ajusté.
Un avenir financièrement serein: en anticipant vos besoins financiers, Perspectives d’avenir vous guide afin de conserver le même niveau de vie, surtout après votre carrière active.
Des conseils pratiques et efficaces: nos experts vous guident avec des conseils précis pour gérer au mieux votre patrimoine et vos projets.
Comment établissons-nous vos Perspectives d’avenir?
Notre analyse approfondie repose sur trois étapes indispensables pour vous fournir une vision claire et des recommandations sur mesure.
1. Un entretien personnalisé: une vision globale de votre vie et de vos projets
Lors de cet entretien avec votre Private Banker, nous abordons plusieurs aspects financiers et non financiers: votre famille, votre entreprise, vos biens immobiliers, votre patrimoine, vos passions, votre santé, vos finances, votre travail et votre retraite.
2. Une analyse financière: quelles perspectives pour votre avenir?
A la suite de cet entretien, nous établirons un rapport personnalisé à l'aide de notre outil de planification innovant. Nous effectuons un inventaire complet de votre patrimoine et identifions les ressources nécessaires pour maintenir votre niveau de vie futur, en anticipant les variations de revenus et les charges futures.
Cette analyse vous permet de visualiser la façon dont vous pourrez financer votre avenir en tenant compte de tous les éléments que vous nous avez communiqués.
Ce qui rend notre outil si particulier, c'est qu’il permet une réelle projection en fonction de votre situation personnelle et de l’évolution de votre patrimoine et cela en tenant compte de l’érosion monétaire.
Par exemple: l’évolution des prix de l’immobilier ou l’inflation pourraient impacter votre patrimoine: comment l’anticiper? Et que se passera-t-il si un des deux conjoints décède avant l’autre? Ou si vous devez être placé dans une institution de soin et que vos frais augmentent considérablement? Quel impact pourrait avoir une hausse des dépenses de 10% et une baisse des revenus de 20%?
3. Des conseils concrets et personnalisés: sécuriser vos projets futurs
Sur la base de notre entretien et de l'analyse financière, nous examinons ensemble comment vous pouvez réaliser vos projets tout en gardant votre niveau de vie. Nos spécialistes en planification financière sont à votre disposition pour les aspects fiscaux et juridiques.
Nous aborderons régulièrement ce rapport pendant nos entretiens. Vous avez ainsi l'assurance que votre stratégie financière est adaptée aux nouveaux moments clés de votre vie.
